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银监会罚单井喷:查实的票据违规2万亿 众多行长下课
发表时间 :2018/02/01 15:30:19     阅读 :

银监会罚单井喷:查实的票据违规2万亿 众多行长下课

新闻配图

有家人朋友在银行工作的,对他好一点。最近这句调侃有点火。

2018年的第一个月,定调全年严打严罚的监管生态,平均每天罚单16张,众多行长下课,月罚没资金总额超去年的五分之一…金融严监管,在2018年并没有出现市场预期的边际放松,反而越收越紧。

来看券商中国记者初步统计的一组数据,感受下强监管“旋风”的等级:

1、银监官网显示,截至2018年1月31日,新年以来各级银监部门公布行政罚单(含2017年作出的处罚决定但在2018年公布)共计491张,平均每天16张;与2017年的194张、平均每天6张相比,今年1月的罚单数量井喷至去年同期的2.5倍。

2、截至2018年1月30日,各地银监局(不包括银监分局)今年新开的罚单中,共计罚没资金近6.5亿元。相比之下,去年全年各级银监部门罚没金额近30亿元。也就是说,仅新年第一月,各地银监局罚没的资金就是去年全年的近五分之一。

3、银监会公布的数据显示,2017年各级银监部门共开罚单3452张、处罚机构1877家、1547名责任人员被罚,罚没金额近30亿元。与2016年相比,处罚机构数量增长近3倍,罚没金额超过10倍。

说明:本文的统计口径分为2018年新开罚单和2018年公布的罚单,后者除了包括新开罚单外,还包括去年底各地银监部门作出的处罚决定但在今年1月挂网公布的。

“现在的情况是,银行如果不守规矩做业务,可能辛辛苦苦忙了一年下来,发现最终都是给充实国库做贡献了。”上海一银行业分析师开玩笑道。

值得注意的是,券商中国记者梳理今年各地银监局新开罚单发现,票据业务、房地产业务成为受罚的重灾区。在银监会近日召开的2018年全国银行业监督管理工作会议上就明确了今年十大监管任务重点,其中就有三项与规范票据业务和房地产业务有关。

查实票据违规近2万亿

在去年银监会掀起的“三三四十”大检查中,票据业务是违法违规的高发区。据财新报道,在2017年进行的“三违反”专项检查中,查实票据违规近2万亿。

从今年以来各级银监部门新开的罚单情况看,罚没金额超百万元以上的大罚单多涉及违规办理票据业务。其中,1月27日,甘肃银监局公布对辖内邮储银行武威市分行及其文昌路支行的共计9050万元的巨额罚单,处罚案由就是违法违规套取票据资金。

据了解,邮储文昌路支行通过私刻公章、伪造证照合同,办理了147张虚假贴现票据,再转贴现给其他10家银行机构,票面资金共计79亿元。后为填补资金支付缺口,邮储文昌路支行在并无发行同业理财资质的前提下,假借上级分行名义,以票据为底层资产发行同业理财,由吉林蛟河农商行购买了30亿元。待同业理财到期时,邮储武威分行才发现并无该理财产品和吉林蛟河农商行的购买记录,无法兑付资金,由此案发。

“这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件,牵涉机构众多,情节十分恶劣,严重破坏了市场秩序。”银监会方面表示。

由于此案涉案机构众多且案件情节恶劣,今年1月银监系统开出的千万级以上的大罚单中,多是涉及此案的因违规开展票据而被罚的银行,如绍兴银行被罚3650万元、南京银行镇江分行被罚3230万元、厦门银行被罚2450万元、河北银行被罚1080万元等。

华南地区一地方银监局人士对券商中国记者表示,行政罚单的对外公布并未严格要求处罚决定作出的当日就要挂网,多数会延后几天再挂网,这也是为何去年12月的罚单会在今年1月挂网的原因。此外,对于今年新开的罚单,也并非是对于近期现场检查结果的反馈。一般来说,银监系统上半年做的现场检查,会在当年处罚完;下半年进行的检查,有的会在来年处罚。

银监会罚单井喷:查实的票据违规2万亿 众多行长下课

近年来,票据业务大案要案频发,此前农业银行、中信银行、天津银行等都爆过巨额票据案,“票据变报纸”等票据离奇失踪的事情诸见报端。

北京一股份行金融市场部人士对券商中国记者表示,票据市场乱象主要是针对纸票,此前不少银行存在通过票据转贴现业务转移规模、利用承兑贴现汇票虚增贷款规模、银行内部人员与票据掮客联手离行办理无真实贸易背景的票据贴现等问题突出。

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